Dnia 6 lis o godzinie 12:50, na pl.biznes.banki, K.K. napisał(a):


> Nie.
> Te przykładowe 4% ROCZNIE zabierane są codzienne (w dni wyceny) z sumy
> aktywów funduszu w części przypadającej na dany dzień.
> Przykład:
> Aktywa funduszu na dzień X to przykładowo 1 000 000 zł, a wartość j.u. to
> 100 zł. Ty kupiłeś po tej cenie 10 j.u. Statutowe koszta zarządzania to
> nie więcej jak 3%, czyli cirka 0,01% dziennie.
> W ciągu dnia X fundusz zarabia 1%, czyli na koniec dnia X jego aktywa
> wynoszą już 1 010 000 zł, a wartość jednostki teoretycznie powinna wyniść
> 101 zł, ale tak nie jest. Fundusz nie publikuje tych danych. Wartość
> aktywów jest pomniejszana o przypadające na ten dzień koszta zarządzania i
> pi razy oko wyniosą one 0,01%. Po odjęciu tych kosztów aktywa zmniejszają
> się do 1 009 000 zł i dopiero ta podstawa służy do wyliczenia nowej
> wartości j.u. Jej nowa wartość to 100,99 zł i to ta wartość jest
> publikowana. Podobnie jest z procentowym wzrostem wartości j.u.
> W uproszczeniu tak wygląda to pobieranie kosztów za zarządzanie. Nawet w
> sporym, bo nie uwzględniłem choćby zmian aktywów na skutek nabyć i
> odkupień. Jednak już na tym przykładzie widać że są one już wkalkulowane w
> codzienną wycenę. Publikowanie tych kosztów wynika z obowiązku ustawowego
> i służy niemal jedynie ogłupianiu, więc zapomnij o nich. Pomijaj je przy
> wszelkich rozważaniach. Nic na tym nie stracisz.

Aha.
Dla przykładu z tego funduszu (czysto hipotetycznie ze tak się utrzyma jego
wycena) http://www.mbank.com.pl/inwestycje/fundusze/fi.html?
D25M
wpłacając 100zł otrzyma się już te 97,64zł (- belkowe oczywiście)? Ta
opłata za zarządzanie (3,5% w tym przypadku) jest już dla mnie nieistotna?
Jeżeli dobrze zrozumiałem Twój post - to chyba właśnie tak powinno być.

>> Chciałbym troszkę zarobić na SFI - na pierwszy "strzał" wpłaciłbym z
>> 10tys i potem co miesiąc wpłacałbym po 1tys.
>
> Sporo ;-)
>
>> Czy wogóle warto z takimi drobnymi pchać się w SFI?
>
> Zaleciłbym dywersyfikację, ale niekoniecznie przy każdej wpłacie.

Upssss ... :(((
Dywersyfikacja kojarzy mi się z komisjami śledczymi i gazem ;))

Jeszcze jedno pytanko:
- jeżeli dzisiaj kupiłbym akcje jakiegoś funduszu to mogę je sprzedać w
każdej chwili bezproblemu?
Chodzi mi o to że np. kupie 100 j.u. po 100zł i osiągną one np. po 3
miesiącach poziom np. 110zł to będę je mógł sprzedać (komu??) czy muszę
mieć jakąś zgodę z FI?
Wiem że są różne terminy na sprzedaż i odkupienie j.u. w różnych FI (trwają
nawet chyba do kilku dni od złożenia dyspozycji).

BTW - dziękuje za poprzedni, obszerny post i poświęcony czas.

Pozdrawiam

--
Herbi
06-11-2006 13:29:08