Użytkownik "Herbi" <z...@o...pl> napisał w wiadomości
news:1lgmxber2fnnh.dlg@onet.pl...
> Dnia 6 lis o godzinie 12:50, na pl.biznes.banki, K.K. napisał(a):
>> Nie.
>> Te przykładowe 4% ROCZNIE zabierane są codzienne (w dni wyceny) z sumy
>> aktywów funduszu w części przypadającej na dany dzień.
>> Przykład:
>> Aktywa funduszu na dzień X to przykładowo 1 000 000 zł, a wartość
>> j.u. to 100 zł. Ty kupiłeś po tej cenie 10 j.u. Statutowe koszta
>> zarządzania to nie więcej jak 3%, czyli cirka 0,01% dziennie.
>> W ciągu dnia X fundusz zarabia 1%, czyli na koniec dnia X jego aktywa
>> wynoszą już 1 010 000 zł, a wartość jednostki teoretycznie powinna
>> wyniść 101 zł, ale tak nie jest. Fundusz nie publikuje tych danych.
>> Wartość aktywów jest pomniejszana o przypadające na ten dzień
>> koszta zarządzania i pi razy oko wyniosą one 0,01%. Po odjęciu tych
>> kosztów aktywa zmniejszają się do 1 009 000 zł i dopiero ta
>> podstawa służy do wyliczenia nowej wartości j.u. Jej nowa wartość
>> to 100,99 zł i to ta wartość jest publikowana. Podobnie jest z
>> procentowym wzrostem wartości j.u. W uproszczeniu tak wygląda to
>> pobieranie kosztów za zarządzanie. Nawet w sporym, bo nie
>> uwzględniłem choćby zmian aktywów na skutek nabyć i odkupień.
>> Jednak już na tym przykładzie widać że są one już wkalkulowane w
>> codzienną wycenę. Publikowanie tych kosztów wynika z obowiązku
>> ustawowego i służy niemal jedynie ogłupianiu, więc zapomnij o nich.
>> Pomijaj je przy wszelkich rozważaniach. Nic na tym nie stracisz.
> Aha.
> Dla przykładu z tego funduszu (czysto hipotetycznie ze tak się utrzyma
> jego wycena) http://www.mbank.com.pl/inwestycje/fundusze/fi.html?
D25M
> wpłacając 100zł otrzyma się już te 97,64zł (- belkowe oczywiście)? Ta
> opłata za zarządzanie (3,5% w tym przypadku) jest już dla mnie
> nieistotna? Jeżeli dobrze zrozumiałem Twój post - to chyba właśnie tak
> powinno być.

Otrzymasz 100 zł, jeśli nie zmieni się wycena j.u. Belkowego też nie
będzie, gdyż ty nic nie zarobiłeś. Przy twoich założeniach zarobił fundusz
i w ciągu roku nazbierało się tego 3,5% i pokryło jedynie koszty
zarządzania. Nic nie zostało dla klienta, więc wartość j.u nie ulegnie
zmianie. Fundusz wykaże zarobek po odjęciu tych kosztów, a po odjęciu
będzie to 0. Zapomnij lepiej o tych kosztach zarządzania i nigdzie ich nie
uwzględniaj. Pomijaj informacje o tych kosztach ;-)

>>> Chciałbym troszkę zarobić na SFI - na pierwszy "strzał" wpłaciłbym z
>>> 10tys i potem co miesiąc wpłacałbym po 1tys.
>> Sporo ;-)
>>> Czy wogóle warto z takimi drobnymi pchać się w SFI?
>> Zaleciłbym dywersyfikację, ale niekoniecznie przy każdej wpłacie.
> Upssss ... :(((
> Dywersyfikacja kojarzy mi się z komisjami śledczymi i gazem ;))
http://sjp.pwn.pl/haslo.php?id=2455489
> Jeszcze jedno pytanko:
> - jeżeli dzisiaj kupiłbym akcje jakiegoś funduszu to mogę je sprzedać w
> każdej chwili bezproblemu?
> Chodzi mi o to że np. kupie 100 j.u. po 100zł i osiągną one np. po 3
> miesiącach poziom np. 110zł to będę je mógł sprzedać (komu??)

Będziesz mógł sprzedać jedynie funduszowi, od którego je nabyłeś.

> czy muszę mieć jakąś zgodę z FI?

FI ma ustawowy obowiązek odkupić, a tobie wolno tylko jemu sprzedać kiedy
tylko zechcesz niemal bez żadnych ograniczeń, bo teoretycznie są, ale w
praktyce musiałoby dojść do bardzo silnego zalamania na rynkach. Pominiemy
te przypadki. Znacznie częstsze są ograniczenia przy zakupie. DWS TOP 25
MS może być przykładem.

> Wiem że są różne terminy na sprzedaż i odkupienie j.u. w różnych FI
> (trwają nawet chyba do kilku dni od złożenia dyspozycji).

Zakup, odkupienie czy konwersja odbywa się dosyć szybko i raczej nie
przekracza dwóch dni wyceny. Większemu opóźnieniu podlega obieg informacji
o transakcjach i sam przesył środków pomiędzy bankiem i FI i odwrotnie,
ale i na to zwykle wystarczają trzy dni wyceny. Tymi dniami wyceny nie są
niedziele, soboty i inne dni bez sesji.

> BTW - dziękuje za poprzedni, obszerny post i poświęcony czas.

Ale zapomnij o tych kosztach zarządzania. Zrób mi tą przyjemność.

> Pozdrawiam

wzajemnie