Użytkownik "RobertS" napisał w wiadomości grup
dyskusyjnych:o70beq$b27$...@s...man.poznan.pl...
W dniu 2017-02-02 o 20:21, J.F. pisze:
> Przy promocji tak chetnie banki rezygnuja z prowizji ?
> Czy lepiej zaplacic 3% prowizji , ale zmniejszyc marze o 0.5% ?

>przykładowo
>prowizja 0% i marża 1,90%
>lub
>prowizja i marża po 1,65%
>co byś wybrał, kredyt na 20 lat, min. 20% wkładu własnego?

Odpowiedz bardzo szybka - ten z nizszym RRSO, po co sie wysilac :-)
Odpowiedz zgrubna - ten drugi, prowizja po rozlozeniu na 20 lat nie
przekroczy roznicy marz.

Odpowiedz dokladna - trzeba by policzyc dokladnie, nadal IMO wyjdzie
ten drugi, ale efekty szczegolowe moga byc inne.

Ale ... zakladajac, ze chce go rolowac szybko, to ten pierwszy lepszy.
spojrzalbym na jeszcze inne oferty - czy te marze to wysokie czy
niskie na tle innych. Bo ot tego bedzie zalezala chec do rolowania.
Tylko to juz spekulacyjka - kto powiedzial, ze za 5 lat bede mial
podobny wybor w ofertach refinansowych ?

Z drugiej strony - bank zdaje sie bez problemu moze podniesc marze ?
Skoro nie wiemy, ze tego nie zrobi ... to bez prowizji brac.
Tylko czy nie powinien wtedy oddac prowizji, jesli ja rezygnuje z
kredytu nie godzac sie na zmiane warunkow ze strony banku ?

Ale w praktyce - jak mnie zmianą zaskocza - zalatwie refinansowanie w
14 dni ? Bo zdaje sie to typowy termin.

Innymi slowy - co sie przejmowac, i tak to mnie wyroluja :-)

P.S. tak sobie symuluje dokladniej ... chyba nie bedzie tak, ze jak
wibor bedzie 1%, to bedzie lepszy kredyt A, a jak skoczy na 4%, to
kredyt B,
tzn pewnie bedzie, ale to juz beda groszowe roznice ...

J.