On Tue, 2 Aug 2005 18:13:04 +0200, "MarekZ" <m...@w...irc.pl> wrote:

>Zwroc uwage, ze gdyby stalo sie tak, ze rata miesieczna dla kredytu
>denominowanego w CHF zblizyla by sie wysokoscia do raty kredytu w PLN,
>i w tym momencie dokonalbys przewalutowania na PLN, to po prostu
>zrealizowalbys olbrzymia strate, a rata by wzrosla (bo w PLN wyzsze
>oprocentowanie). Czyli lepiej chyba juz nie dokonywac tego
>przewalutowania i brnac dalej w tych CHF, nie ?

Dlatego pisałem - "dopóki rata jest mniejsza, a nie chcesz przewalutować z
powrotem na PLN, wysokość hipotetyczna pozostałego kapitału w PLN nie ma
znaczenia". Z tym polemizujesz?

>Ja nie twierdze, ze to zle zadluzac sie w CHF. Ja raczej twierdze, ze
>to jest tak jakos dziwnie. Bo to tak jakbys chcial spekulowac na
>zmianie kursu i sam sobie rzucal klody pod nogi, w razie gdyby ci sie
>jednak spekulacja znudzila. Rozumiem naturalnie, ze mozna po prostu
>sobie zalozyc, ze kurs duzo nie wzrosnie, a moze nawet spadnie, i
>porownac po prostu stopy procentowe na obu tych walutach.

Jak wzrośnie - będziesz stratny. Jak nie wzrośnie - będziesz do przodu.
Aktualnie kredyt w CHF jest korzystniejszy, a różnicę można wykorzystać na
zabezpieczenie w razie wzrostu kursu (niestety, nie wiem jak :-).
--
- Maciej Kulawik ----------------
- m...@p...pl --------------