> I tak po lekkiej analizie mam cos takiego:
> Oprocentowanie:
> Mile - 3,7% (marza 1.4), prowizja 1% (kredytowana) na 45 lat
> GE - 3,2% (Marza 1,01%) bez prowizji, ale na 30 lat.
>
przede wszystkim jak porownujesz kredyty to parametry musza byc takie
same, na jak dlugo chcesz zaciagnac ten kredyt 30 czy 45 lat?
zdecyduj sie

> Ge ma tak niska marze, bo wedlug doradcy wplacajac jakas kaske na
> fundusz inwestycyjny da sie ja do takiego poziomu obnizyc.
oczywiscie, ale czy doradca powiedzial jaka to kasa? co prawda nie
bedziesz jej wliczal w wysokosc raty, ale rowniez bedzie to dla Ciebie
dodatkowe miesieczne obciazenie....
czyli zamiast 1600 bedzie to kwota 1800-1900 (200-300zl na fundusz)


> Martwi mnie jednak ten ich wskaznik L3 - jest strasznie niski w
> porownaniu do tego co prezentuje Libor3 w konkurencyjnym Banku.
co to jest wskaznik L3?


> Druga kwestia - to oplaty dodatkowe do raty. W GE wszystkie sa
> wrzucone do raty i to powoduje, ze rata jest na poziomie 1.6 kPLN.
doradca powiedzial, ze w GE jest obowiazkowe ubezpieczenie od utraty
pracy? zupelnie niepotrzebna usluga, ale nie mozna z tego zrezygnowac...


> Natomiast Mile nie otrzymalem jeszcze poziomu raty, ale z symuklacji
> dla takich warunkow wychodzilo cos okolo 1500, co plus oplaty daje
> prawie tyle samo co w GE, ale to jest na krotszy okres? Gdzies jest
> jakis kruczek, czy moze po prostu nie ma?
> Dziekuje z gory za pomoc i wszelkie uwagi
GE jest najczesciej polecany przez doradcow, bo oferuje im najwyzsze
prowizje, jak rozmawialem z doradcami z expandera to zawsze ten bank
wygrywal w ich symulacjach, jak pytalem dlaczego nie proponuja mi np.
Deutsche Banku (wygral w rankingu expandera) to rozmowa sie konczyla,
dlatego nie wierze w bezstronnosc doradcow...



--
pozdr.
RobertS
GG:32360