ING pisze
"zgodnie z przepisami prawa mamy obowiązek posiadać aktualne i
kompletne dane dotyczące naszych klientów
[...]
oświadczenie o źródle pochodzenia środków, które wpływają na Pana
konto wraz z dokumentem potwierdzającym to źródło."

no i chca - zrodlo dochodu, dokument potwierdzajacy,

"Podstawa prawna
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz
finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz. U. 2022 poz. 593 z późn. zm.), m.in.
przepisy art. 34 ust. 1 pkt. 4 lit. c), art. 35 ust. 1 pkt. 6, art. 41
ust. 1 pkt. 3) oraz pkt. 4) tej ustawy. "

Ciekawe - inne banki nie chca ..

J.

do góry

wtorek, 7 lutego 2023 o 15:45:45 UTC+1 J.F napisał(a):
> "Podstawa prawna
> Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz
> finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz. U. 2022 poz. 593 z późn. zm.), m.in.
> przepisy art. 34 ust. 1 pkt. 4 lit. c), art. 35 ust. 1 pkt. 6, art. 41
> ust. 1 pkt. 3) oraz pkt. 4) tej ustawy. "
>
> Ciekawe - inne banki nie chca ..

Chcą. Co chwilę ktoś się burzy w Internecie, że bank go pyta skąd ma
pieniądze. Ostatnia "afera" dotyczyła Santandera, który we wpłatomacie
wymagał zaznaczenia źródła wpłacanej gotówki.

do góry

wtorek, 7 lutego 2023 o 15:51:34 UTC+1 Marcin Mokrzycki napisał(a):
> wtorek, 7 lutego 2023 o 15:45:45 UTC+1 J.F napisał(a):
> > "Podstawa prawna
> > Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz
> > finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz. U. 2022 poz. 593 z późn. zm.), m.in.
> > przepisy art. 34 ust. 1 pkt. 4 lit. c), art. 35 ust. 1 pkt. 6, art. 41
> > ust. 1 pkt. 3) oraz pkt. 4) tej ustawy. "
> >
> > Ciekawe - inne banki nie chca ..
> Chcą. Co chwilę ktoś się burzy w Internecie, że bank go pyta skąd ma
> pieniądze. Ostatnia "afera" dotyczyła Santandera, który we wpłatomacie
> wymagał zaznaczenia źródła wpłacanej gotówki.

Zaznaczenie we wpłatomacie - czyli puknięcie na ekranie - to jednak sporo
mniejszy kaliber niż żądanie "dokumentu potwierdzającego źródło" wpływających
środków.

do góry

> Zaznaczenie we wpłatomacie - czyli puknięcie na ekranie - to jednak sporo
> mniejszy kaliber niż żądanie "dokumentu potwierdzającego źródło" wpływających
środków.

A bo we wpłatomacie ciężko byłoby przedstawić jakiś dokument.
Może ING rzeczywiście tu przoduje, ale z drugiej strony mają tam spore
doświadczenie w praniu brudnych pieniędzy:
https://www.cashless.pl/12369-ing-bank-slaski-kara-g
iif

Jak widać pod tekstem w komentarzach sprzed ponad 5 miesięcy, już wtedy
należało oczekiwać zaostrzenia procedur KYC/AML, które wówczas prędzej
zdarzały się w fintechach.

do góry

wtorek, 7 lutego 2023 o 17:22:28 UTC+1 Marcin Mokrzycki napisał(a):
> > Zaznaczenie we wpłatomacie - czyli puknięcie na ekranie - to jednak sporo
> > mniejszy kaliber niż żądanie "dokumentu potwierdzającego źródło" wpływających
środków.
> A bo we wpłatomacie ciężko byłoby przedstawić jakiś dokument.

Bardziej chodziło mi o to, że za fałszywe oświadczenia jest kara,
ale za sfałszowanie zaświadczenia jest większa.

Oprócz tego santi we wpłatomacie chce oświadczenia tylko gdy wpłaca się
sporą sumę (nie wiem, czy na raz czy może sumuje np. rolling month czy rolling year),
a tu ING chce zaświadczenia o wszystkich wpływających środkach
(z dokładnością do tego, jak wiarygodnym źródłem jest J.F. - ja ING nie mam ;).

Bo praktycznie w każdym banku jest konieczność oświadczenia, skąd będą wpływające
środki.
Najbezpieczniej jest "wynagrodzenie" - ale tu mogą chcieć umowy,
"oszczędności" to już bardziej podejrzane.

> Może ING rzeczywiście tu przoduje, ale z drugiej strony mają tam spore
> doświadczenie w praniu brudnych pieniędzy:
> https://www.cashless.pl/12369-ing-bank-slaski-kara-g
iif
>
> Jak widać pod tekstem w komentarzach sprzed ponad 5 miesięcy, już wtedy
> należało oczekiwać zaostrzenia procedur KYC/AML, które wówczas prędzej
> zdarzały się w fintechach.

No jak dostali karę to nic dziwnego, że im rura zmiękła.

do góry

On Tue, 7 Feb 2023 08:38:50 -0800 (PST), Dawid Rutkowski wrote:
> wtorek, 7 lutego 2023 o 17:22:28 UTC+1 Marcin Mokrzycki napisał(a):
>>> Zaznaczenie we wpłatomacie - czyli puknięcie na ekranie - to jednak sporo
>>> mniejszy kaliber niż żądanie "dokumentu potwierdzającego źródło" wpływających
środków.
>> A bo we wpłatomacie ciężko byłoby przedstawić jakiś dokument.
>
> Bardziej chodziło mi o to, że za fałszywe oświadczenia jest kara,
> ale za sfałszowanie zaświadczenia jest większa.
>
> Oprócz tego santi we wpłatomacie chce oświadczenia tylko gdy wpłaca się
> sporą sumę (nie wiem, czy na raz czy może sumuje np. rolling month czy rolling
year),
> a tu ING chce zaświadczenia o wszystkich wpływających środkach
> (z dokładnością do tego, jak wiarygodnym źródłem jest J.F. - ja ING nie mam ;).

ING bardzo niewyraznie napisal, czego naprawde chce :-)
Pewnie i ustawa niewyrazna :-)

> Bo praktycznie w każdym banku jest konieczność oświadczenia, skąd będą wpływające
środki.

Jak pamietam, to "od zawsze" banki chcialy takiego oswiadczenia,
ale to raczej chodzilo o ocene wyplacalnosci klienta.
W koncu debet mogl zrobic, czy wystawic czeki bez pokrycia.
A zrodło to raczej dla oceny pewnosci tych dochodów.

Przyszedl internet, banki sie skomputeryzowaly, czeki znikly -
i jakos przestaly sie interesowac - w koncu kto powiedzial, ze
jakiekolwiek srodki będą wpływały :-)

> Najbezpieczniej jest "wynagrodzenie" - ale tu mogą chcieć umowy,

Glupio, jak wyjdzie, ze klient nakłamał już na początku.

> "oszczędności" to już bardziej podejrzane.

Z punktu widzenia prania pieniedzy niewątpliwie, ale co,
jesli to naprawde oszczednosci?
Wplywają na promocję na nowe srodki, i wyplywają. I znow wplywają..

>> Może ING rzeczywiście tu przoduje, ale z drugiej strony mają tam spore
>> doświadczenie w praniu brudnych pieniędzy:
>> https://www.cashless.pl/12369-ing-bank-slaski-kara-g
iif

Byc moze o to chodzi.
Ale kiedy to bylo - bo pisza ze pierwsza kara na poczatku 2022 ...
a teraz druga i zaostrzyly im sie kryteria?

J.

do góry

W AliKu wpłacałem do kasy chyba 10 EUR (pałętało się po portfelu od wakacji) i białko
zza kontuaru też pyszczyło o źródło.


-----
> santi we wpłatomacie chce oświadczenia tylko gdy wpłaca się sporą sumę, a tu ING
chce zaświadczenia o wszystkich wpływających
> środkach.

do góry

in <news:ojhone9wtp0l.1s60mc5oxn3ly$.dlg@40tude.net>
user J.F pisze tak:

> ING pisze
> "zgodnie z przepisami prawa mamy obowiązek posiadać aktualne i
> kompletne dane dotyczące naszych klientów
> [...]
> oświadczenie o źródle pochodzenia środków, które wpływają na Pana
> konto wraz z dokumentem potwierdzającym to źródło."

od bezdomnego.



> Ciekawe - inne banki nie chca ..

niedługo też zachcą



--
Piotrek

Grosz do grosza i bedzie kokosza

do góry

W dniu 07.02.2023 o 19:45, ąćęłńóśźż pisze:
> W AliKu wpłacałem do kasy chyba 10 EUR (pałętało się po portfelu od
> wakacji) i białko zza kontuaru też pyszczyło o źródło.
Sądzisz, że informacja, że z lewej kieszeni nie zadowoliłaby kobiety?
--
Robert Tomasik

do góry

W dniu 7 lut 2023 o 20:36, PiteR pisze:

> od bezdomnego.

Co wolno wojewodzie -- to nie tobie, smrodzie!!!
Od kiedy to zwykły śmiertelnik może otrzymać aż 10 euro od bezdomnego?!
Co innego rzecz zaspakajająca podstawowe potrzeby życiowe (przykładowo
kolejny luksusowy samochód) a co innego aż 10 euro na rozpustę...

>> Ciekawe - inne banki nie chca ..

> niedługo też zachcą

Od dawna przeróżne osoby mielące w Polsce szmal -- muszą...
Doradcy podatkowi -- także!

--
`_._ _,-'""`-._ .`'.-. ._. .-.
(,-.`._,'( |\`-/| '.'O`-,` .,; o.' eneuel@@gmail.com '.O_'
`-.-' \ )-`( , o o) `-:`-'.'.`\.'.' '~'~'~'~'~'~'~'~' o.`.,t
-bf- `- \`_`"'-.o'\:/.d`|'.p \; https://www.eneuel.ct8.pl \|/..c

do góry