-
1. Data: 2019-06-28 22:04:36
Temat: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: ToMasz <t...@p...fm.com.pl>
witam
kilka osób w mojej rodzinie (najbliższej) ma konta w różnych bankach -
normalna sprawa. ale u kogo jest promocja lokat, (np ostanio 2.7%
millenium) tam przelewamy kasę. czy do takich przelewów (rodzice
teściowie, dzieci, wnuki) może się doczepić jakiś urząd (skarbowy)? Czy
trzeba uprawiać partyzantkę i wpłacać/wypłacać gotówkę w siedzibie banku?
ToMasz
-
2. Data: 2019-06-29 09:59:50
Temat: Re: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: "J.F." <j...@p...onet.pl>
Dnia Fri, 28 Jun 2019 22:04:36 +0200, ToMasz napisał(a):
> kilka osób w mojej rodzinie (najbliższej) ma konta w różnych bankach -
> normalna sprawa. ale u kogo jest promocja lokat, (np ostanio 2.7%
> millenium) tam przelewamy kasę. czy do takich przelewów (rodzice
> teściowie, dzieci, wnuki) może się doczepić jakiś urząd (skarbowy)?
Moze, i nie raz sie przyczepial.
Ale moze przyjmie wyjasnienia, szczegolnie ze przeszlosc dowodzi, ze
zwracano.
>Czy trzeba uprawiać partyzantkę i wpłacać/wypłacać gotówkę w siedzibie banku?
Tez moze byc nieprzyjemnie, bo "skad pan mial 100 tys" ... no ale
odpowiedz prosta "wyplacilem z banku niedawno" :-)
nie prosciej zalozyc osobne konta w tych bankach ?
J.
-
3. Data: 2019-06-29 10:07:21
Temat: Re: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: tomgo <t...@q...com>
On 6/28/2019 1:04 PM, ToMasz wrote:
> witam
> kilka osób w mojej rodzinie (najbliższej) ma konta w różnych bankach -
> normalna sprawa. ale u kogo jest promocja lokat, (np ostanio 2.7%
> millenium) tam przelewamy kasę. czy do takich przelewów (rodzice
> teściowie, dzieci, wnuki) może się doczepić jakiś urząd (skarbowy)? Czy
> trzeba uprawiać partyzantkę i wpłacać/wypłacać gotówkę w siedzibie banku?
>
> ToMasz
Cześć,
Skoro pytasz to zakładam, że nikt z Twojej rodziny nie pracuje w
urzędzie skarbowym - bo tylko w takiej sytuacji nie spodziewałbym się
żadnych problemów.
W przypadku tzw. szaraczków takie przelewy mogą spowodować więcej
problemów niż warte są zyski z promocyjnych lokat.
Najlepiej będzie jak zapoznasz się z tematem darowizn (kwoty wolne od
podatku, zgłaszanie darowizn do urzędu skarbowego, grupy podatkowe).
W skócie - urzędasy chcą wiedzieć ile masz i komu robisz "prezenty".
Jeśli się ładnie wyspowiadasz, to wspaniałomyślnie zwolnią Cię z podatku
(darowizna od najbliższej rodziny) lub nałożą standardowy (dla dalszej
rodziny 7%, 9%, 12% w zależności od kwoty).
Nie będę pisał co Cię (lub Was) może czekać w przypadku kontroli z
urzędu żeby nie psuć Ci humoru na weekend. Rozumiem, że "uprawiasz ten
proceder" ;) dłużej niż 6 miesięcy - więc jest już za późno żeby
próbować wszystko zalegalizować. Teraz najważniejsze jest aby skarbówka
nigdy nie znalazła pretekstu aby przeprowadzić kontrolę w stosunku do
tych kilku osób. Co ciekawe według przepisów (może zostały zmienione,
ale pewnie nie) zobowiązania z tytułu podatku od darowizn właściwie nie
mogą się przedawnić.
Z tego wszystkiego wynika konieczność kombinowania np. jak przelać
pieniądze teściom by ciągle być w grupie, która nie płaci podatku od
darowizny. W tym przypadku musiałyby być dwie darowizny (zgłoszone)
czyli Ty -> Małżonka, Małżonka -> Teściowie.
Nie wiem tylko co będzie gdy urzędas sprawdzi że obywatel X i obywatelka
Y zgłosili w ciągu ostatniego roku np. 20 darowizn po 200 tys. zł.
Niestety nieroby z US są zdeterminowane aby uprzykrzać życie obywatelom
- wezwanie do złożenia wyjaśnień to pewnie minimum w takim przypadku.
-
4. Data: 2019-06-29 11:52:42
Temat: Re: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: "J.F." <j...@p...onet.pl>
Dnia Sat, 29 Jun 2019 01:07:21 -0700, tomgo napisał(a):
> On 6/28/2019 1:04 PM, ToMasz wrote:
>> witam
>> kilka osób w mojej rodzinie (najbliższej) ma konta w różnych bankach -
>> normalna sprawa. ale u kogo jest promocja lokat, (np ostanio 2.7%
>> millenium) tam przelewamy kasę. czy do takich przelewów (rodzice
>> teściowie, dzieci, wnuki) może się doczepić jakiś urząd (skarbowy)? Czy
>> trzeba uprawiać partyzantkę i wpłacać/wypłacać gotówkę w siedzibie banku?
>>
> Skoro pytasz to zakładam, że nikt z Twojej rodziny nie pracuje w
> urzędzie skarbowym - bo tylko w takiej sytuacji nie spodziewałbym się
> żadnych problemów.
Albo i to nie pewne, bo wyskoczy z komputera i nawet rodzina nie
pomoze.
> W przypadku tzw. szaraczków takie przelewy mogą spowodować więcej
> problemów niż warte są zyski z promocyjnych lokat.
> Najlepiej będzie jak zapoznasz się z tematem darowizn (kwoty wolne od
> podatku, zgłaszanie darowizn do urzędu skarbowego, grupy podatkowe).
>
> W skócie - urzędasy chcą wiedzieć ile masz i komu robisz "prezenty".
> Jeśli się ładnie wyspowiadasz, to wspaniałomyślnie zwolnią Cię z podatku
> (darowizna od najbliższej rodziny) lub nałożą standardowy (dla dalszej
> rodziny 7%, 9%, 12% w zależności od kwoty).
>
> Nie będę pisał co Cię (lub Was) może czekać w przypadku kontroli z
> urzędu żeby nie psuć Ci humoru na weekend. Rozumiem, że "uprawiasz ten
> proceder" ;) dłużej niż 6 miesięcy - więc jest już za późno żeby
> próbować wszystko zalegalizować.
Przy czym ... to nie byla darowizna, na co byc moze ma juz
potwierdzenia, bo zwracano. Wiec nie ma co legalizowac.
Ani pozyczka.
A czy US uwierzy ... moze sad uwierzy. Szansa jest.
> Teraz najważniejsze jest aby skarbówka
> nigdy nie znalazła pretekstu aby przeprowadzić kontrolę w stosunku do
> tych kilku osób. Co ciekawe według przepisów (może zostały zmienione,
> ale pewnie nie) zobowiązania z tytułu podatku od darowizn właściwie nie
> mogą się przedawnić.
>
> Z tego wszystkiego wynika konieczność kombinowania np. jak przelać
> pieniądze teściom by ciągle być w grupie, która nie płaci podatku od
> darowizny. W tym przypadku musiałyby być dwie darowizny (zgłoszone)
> czyli Ty -> Małżonka, Małżonka -> Teściowie.
No chyba, ze ze wspolnego konta.
Ale rozdzielnosci majatkowej pewnie nie ma, wiec nawet jak maz ma
wlasne konto, to pieniadze sa wspolne z zona :-)
> Nie wiem tylko co będzie gdy urzędas sprawdzi że obywatel X i obywatelka
> Y zgłosili w ciągu ostatniego roku np. 20 darowizn po 200 tys. zł.
> Niestety nieroby z US są zdeterminowane aby uprzykrzać życie obywatelom
> - wezwanie do złożenia wyjaśnień to pewnie minimum w takim przypadku.
Po czym stwierdzi, ze byly i darowizny w druga strone, wiec to nie
darowizny tylko pozyczki, wiec ... doczytac jak to z pozyczkami w
rodzinie, moze sa wyzsze zwolnienia :-)
J.
-
5. Data: 2019-06-29 13:37:23
Temat: Re: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: "J.F." <j...@p...onet.pl>
Dnia Fri, 28 Jun 2019 22:04:36 +0200, ToMasz napisał(a):
> kilka osób w mojej rodzinie (najbliższej) ma konta w różnych bankach -
> normalna sprawa. ale u kogo jest promocja lokat, (np ostanio 2.7%
> millenium) tam przelewamy kasę. czy do takich przelewów (rodzice
> teściowie, dzieci, wnuki) może się doczepić jakiś urząd (skarbowy)? Czy
> trzeba uprawiać partyzantkę i wpłacać/wypłacać gotówkę w siedzibie banku?
to sie nazywa depozyt nieprawidlowy
https://www.rp.pl/PCC/301289984-Pozyczki-i-depozyt-n
ieprawidlowy-z-nizsza-stawka-PCC.html
https://grantthornton.pl/publikacja/depozyt-nieprawi
dlowy-co-nalezy-wiedziec/
Aczkolwiek:
-umowa zapewne nie przewidywala prawa do dysponowania ... ale umowy na
pismie nie macie,
-prawo umowne czy mozliwosc techniczna ? Ciekawe co urzad uznaje :-)
-lokata na okreslony czas, zawsze to jakis plus dla was, ale przeciez
zerwac mozna,
-ale zapewne przelaliscie komus na konto, a ten ktos zalozyl lokate
... czy to nie jest dysponowanie ?
Tak czy inaczej - przestac.
Poczekac na dobra promocje, zalozyc konto, i jako nowy klient zgarniac
bonusy :-)
J.
-
6. Data: 2019-06-29 16:37:21
Temat: Re: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: Dawid Rutkowski <d...@w...pl>
Fajna rodzina ;>
A jak dzielicie odsetki?
Ciekawostką jest to, że różne, nawet najdrobniejsze rzeczy, można mieć na
współwłasność - ale pieniędzy (chyba?) nie - a to by załatwiało sprawę.
A tak może być problem - albo podatek od darowizny (a na uzyskanie zwolnienia w
ramach "zerowej" grupy jest tylko 6 miesięcy) - pytanie, czy nie ma karnego - albo od
pożyczki - ten niby mniejszy, bo tylko 2%, ale czy nie ma większego karnego?
-
7. Data: 2019-07-02 08:06:41
Temat: Re: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: "Arek" <a...@p...onet.pl.usun_cde>
ToMasz napisał(a) w wiadomości: ...
>witam
>kilka osób w mojej rodzinie (najbliższej) ma konta w różnych bankach -
>normalna sprawa. ale u kogo jest promocja lokat, (np ostanio 2.7%
>millenium) tam przelewamy kasę. czy do takich przelewów (rodzice
>teściowie, dzieci, wnuki) może się doczepić jakiś urząd (skarbowy)? Czy
>trzeba uprawiać partyzantkę i wpłacać/wypłacać gotówkę w siedzibie banku?
Niestety US może... Są złośliwi.
Ale przecież istnieje coś takiego jak omyłkowy przelew. Potem się go
zwraca... A odsetki to już można wypłacić.
Zresztą po co się czepiać poszukiwaczy lepszego oprocentowania jeżeli
z tego będą większe odsetki belkowego? Ale zapewne większość
urzędników US ma w d..ie dochody państwa, oni chcą się wykazać, jaki
to ICH URZĄD jest skuteczny.
Arek
-
8. Data: 2019-07-08 07:49:25
Temat: Re: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: ąćęłńóśźż <...@...pl>
Myślisz, że skarbówce wolno ot tak sobie sprawdzać obroty na rachunkach bankowych
osób fizycznych?
Ciekawe, czyjego postanowienia to wymaga - naczelnika urzędu czy proka?
I droga odwoławcza - czy złożenie zażalenia wstrzymuje dokonanie czynności.
-----
> wyskoczy z komputera
-
9. Data: 2019-07-08 10:21:11
Temat: Re: lokaty, przelewy a urząd skarbowy
Od: Peter <k...@w...pl>
W dniu 2019-07-08 o 07:49, ąćęłńóśźż pisze:
> Myślisz, że skarbówce wolno ot tak sobie sprawdzać obroty na rachunkach bankowych
> osób fizycznych?
Urząd Skarbowy nie ma bezpośredniego wglądu w poszczególne transakcje na Twoim
koncie osobistym. Ale GIF dostaje codziennie raporty ze wszystkich banków o
operacjach o wartości >15000 euro. Jeżeli jest kilka w ciągu dnia to banki mają
obowiązek je sumować. GIG po odpowiedniej analizie komputerowej przesyła dane do
US lub prokuratury.
https://pozyczkaportal.pl/kwoty-banki-urzad-skarbowy
/
Jeżeli wątkodawca ma liczną rodzinę i przesyłają powyżej 15000 euro i to się
powtarza to maja go na widelcu
--
peter