Znajomy dał się wciągnąć w próbę fraudu. Pytanie bankowe na końcu ale
wcześniej kilka słów wprowadzenia. Zamawiając towar u pewnego
dostawcy z Chin (wcześniej już przez wiele lat robił z nim interesy)
na każde zapytanie ofertowe otrzymywał fakturę proforma. Ponieważ co
chwila domawiał coś nowego do jednej faktury dostawca za każdym razem
przysyłał zaktualizowaną fakturę.
Podczas tego domawiania znajomy nie zwrócił uwagi, że dostawca w
pewnym momencie zaczął przysyłać kolejne faktury z innego adresu
email. Kiedy już zakończyło się to domawianie dostawca przysłał
ostateczną fakturę z prośbą o zmianę nr rachunku z banku w Chinach na
bank w Indonezji i konto beneficjenta prywatnego (imię i nazwisko)
zamiast nazwy firmy. Sprzedawca to tlumaczyl jakaś kontrolą u siebie,
że aktualnie nie działa to dotychczasowe chińskie konto prosi o
przesłanie (dość sporej) kwoty na te nowe dane.
Znajomy wysłał przelew na ten nr ale bojąc się że księgowość będzie
kręcić nosem jak zobaczy przelew z niezgodną nazwą beneficjenta z
faktury to pozostawił oryginalnego beneficjenta.
No i to chyba to go uratowało, bo bank z Indonezji przysłał zapytanie
do banku nadawcy co ma z tym zrobić bo nazwa beneficjenta się nie
zgadza. Czeka na zwrot.
Pytanie bankowe: czy weryfikacja nazwy beneficjenta to standard w
międzynarodowych przelewach (bo od jakiegoś czasu lokalnie u nas
nie)?

Kwestie pozabankowe, tak dla ostrzeżenia.
Ktoś w pewnym momencie przejął wiedzę na temat transakcji i pisząc z
innego konta e-mail (konto łudząco podobne ale w innej domenie)
podesłał ostateczną taką samą fakturę ale z innymi danymi do
przelewu. Firma z którą znajomy handluje to dość duża organizacja
zajmująca się wieloma zagadnieniami związanymi z przemysłem. Wygląda
na to, że ktoś w tej organizacji ma dostęp do faktur i próbuje w ten
sposób wyłudzić pieniądze. Ewentualnie komputery w tej firmie są pod
kontrolą oszustów (albo komputer znajomego).

Kij w ... gmailowi (i innym MUA), które maskują pełen adres email a
pokazują w widoku domyślnym tylko nazwę konta, przez co w obu
przypadkach nadawca wyglądał tak samo utrudniając zauważenie różnicy.
Z tego co pamiętam moda na maskowanie wyszła z korporacyjnych
windowsowych MUA (Outlook).

--
Marek