W dniu 16.05.2020 o 13:11, Marek pisze:
> Pytanie bankowe: czy weryfikacja nazwy beneficjenta to standard w
> międzynarodowych przelewach (bo od jakiegoś czasu lokalnie u nas nie)?

Prawo zobowiązuje bank do sprawdzania zgodności beneficjenta z
przelewem. Tylko w praktyce to jest trochę trudne, bo ludzie różnie
wpisują te nazwy. Dla komputera: Jan KOWALSKI, Jan Kowalski, Jan
Kowalski, JAN KOWALSKI, KOWALSKI Jan, Kowalski Jan - to zupełnie inne
osoby. Sposobów wpisania adresu czy nazwy firmy też jest masa. Były
próby sprawdzania tego automatycznie, ale kończą się odrzuceniem 99%
przelewów.

Natomiast jeśli bank dostanie informację, że na danym rachunku dzieje
się coś złego - i tu zachęcam do ich wysyłania w razie podejrzeń - to
"podgląda" sobie przelewy i analizuje. Przynajmniej w Polsce. Jak to sie
dzieje za granicą, to już mi trudno powiedzieć, ale Konwencja o
przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy jest międzynarodowa i
większość krajów ją podpisało, więc tak to mniej więcej powinno działać.

--
Robert Tomasik