"bradley.st" <b...@g...pl> wrote in message
news:4c583592-284c-4d1b-b90d-8402ca1acaeb@q18g2000vb
n.googlegroups.com...
> On 17 Lut, 11:13, Tomek Głowacki <t_gl_nospam_wyalto@wytnijto_o2.pl>
> wrote:
>
>> Sam raport nie przedstawia też żadnych konkretnych
>> informacji liczbowych z których by wynikało, czy jesteś rzetelnym czy
>> nie rzetelnym kredytobiorcą..
>
> Ale chyba pokazuje historie danego rachunku kredytowego z
> wyszczegolnieniem miesiecy? Czyli zawiera informacje o tym czy splaty
> byly terminowe i jak dlugo rachunek istnieje?

Tak, chociaż historia rachunku jest podana tylko od momentu, kiedy bank
zaczął raportować te dane do BIK-u (nieraz jest to dopiero połowa obecnej
dekady).


>> zestawienie jest ilościowe i tak naprawdę,
>> czym mniej tam masz wpisane w ogóle, tym lepiej (IMO!).
>
> Wlasnie na ten temat dostaje sprzeczne informacje. Logicznie
> rozumujac, pozytywna historia powinna pomagac.

Potwierdzam, bardzo pomaga. W moim przypadku już nawet nie pytają się o
zatrudnienie i wpływy na konto, żeby zaoferować kartę z limitem 30k (i
dobrze, bo jestem bezrobotny!).


>> co najśmieszniejsze, każde zapytanie do BIK zmniejsza twój score ;)
>> dobre...
>
> To akurat mnie malo bulwersuje, bo to standard na swiecie. :) Jezeli
> ktos sklada dziesiec wnioskow w ciagu tygodnia, to kredytodawcy MOGA
> przypuszczac, ze jest nieco zdesperowany, a co za tym idzie, w
> nienajlepszej sytuacji finansowej.

Albo, co bardziej prawdopodobne, nadal czeka na decyzje kredytowe z innych
banków, czyli są szanse, że będzie spłacał 5 kredytów zamiast jednego. A
wtedy zdolność wygląda zupełnie inaczej...

> Zakladam, ze BIK odroznia "miekkie" zapytania (info weryfikujace dane,
> zapytania wlasne kientow) i "twarde" (przy wnioskach kredytowych)?

Tak.

k.