Gekko wrote:
>> A ja bym powiedzial ze prawnie znaczenia nie ma, ale 9/10 takich wnioskow
>> bedzie odrzucanych, bez wzgledu na zdolnosc.
>
> No ale jakies uzasadniuenie odrzucenia wniosku powinni dac, nie?

Haha ;) to znaczy ze nigdy nie skladales wnioskow kredytowych w banku.

>> Banki bardzo 1/4 le patrza na sprzedaz mieszkania/domu w rodzinie - obawiaja
>> sie wyludzenia kredytu (bo kredyt hip jest nisko oprocentowany)
>
> No ale przeciez i tak trzeba go splacac, no i maja (hipoteka) nieruchomosc w
> garsci + dodatkowe zabezpieczenia... wiec jak tutaj mozna cos wyludzic?

Zalozenie: potrzebujesz kredytu gotowkowego 200k np na nowe Ferrari.
Kredyt gotowkowy kosztuje obecnie circa 15% rocznie. Wiec po rozmowie z
siostra wymyslasz, ze weżmiesz kredyt na "kupno" mieszkania od niej,
bank jej przeleje kase, a ona Ci ta kase da/podaruje/pozyczy (niewazne
zreszta, w kazdym razie jakos ta kase dostaniesz). Wtedy zamiast splacac
15% rocznie odsetek, placisz tylko 7-9% (hip w PLN, dla walut roznie) -
i tutaj jest duza oszczednosc dla Ciebie - a wyludzenie dla banku. Bank
traci na odsetkach (powiedzmy ze to nie jest jeszcze tak strasznym
przestepstwem) - ale tez mozna podwazyc cala umowe sprzedazy - i okazuje
sie ze hipoteka niewiele znaczy prawnie (nie jest zabezpieczeniem dla
banku), nie mowiac o zamieszaniu pod wzgledem prawnym - a wiec obnizeniu
wartosci zabezpieczenia. Poza tym w kazdej umowie bankowej powinno byc
stwierdzenie poprawnosci danych - wiec sprawdz sobie z jakich paragrafow
odpowiadasz za wyludzenie/poswiadczenie nieprawdy.

--
Regards,
Maverick
PMS+ PJ S+ p M- W- P+:++ X+ L+ B++ M(+) Z++ T- W CB
Nissan Bluebird - juz pelnoletni