Maverick pisze:

> Tak na szybko:
> WIBOR - "oprocentowanie miedzybankowe" dla PLN, obecnie ok 5% (za jakis
> tydzien spadnie do tylu)
> LIBOR - "oprocentowanie miedzybankowe" dla CHF , obecnie ok 0,67%
>
> Do stawek LIBOR/WIBOR dochodzi marza banku:
> Dla PLN: ok 1.0-1.5 uznaje sie za dobra, ok 2 % jest srednia
> DLA CHF: ok 2.5% jest dobra, srednia to obecnie ok 3.5%
>
> A wiec przy PLN masz tylko WIBOR+marza (lacznie min 6%) - i praktycznie
> nic wiecej nie musisz sie martwic.
> Co do CHF - LIBOR +marza - lacznie ok 4% - przy dlugim kredycie musisz
> sie liczyc ze LIBOR wzrosnie, a marza zostanie - ale znow kazdy % wplywa
> mocno na wartosc rat. Dochodzi spread (kupujesz od banku franki duzo
> drozej, niz pozniej splacasz - to przy zalozeniu stalego kursy franka) +
> ryzyko kursowe (w lipcu frank 1.99, w styczniu 2.90 - w lipcu 2009? tego
> nikt nie wie - moze byc 4.0 jak i 2.0 - i tu jest wlasnie to ryzyko).
>

No tak - dzięki, troszkę mi to rozjaśniło, ale ... czy istnieje realna
szansa, by CHF skoczył aż tak wysoko? Czy warto zaryzykować (np. różnica
pomiedzy ratą w CHF a PLN wynosi 300 PLN (w PLN drożej) - czy CHF może
aż tak podskoczyć? Bo jeżeli nawet skoczy na tyle, ile teraz wynosi rata
w PLN to lepiej w CHF, bo będzie mniejsza rata a max tyle ile w PLN -
dobrze kombinuję?? Czy coś mi umknęło ..:)
--
Pozdrawiam, Krzysiek
Ps.Adres bez podkreślnika