(12.08.2011 12:35), MarekZ wrote:
> Użytkownik "mvoicem" <m...@g...com> napisał w wiadomości grup
> dyskusyjnych:4e44feea$0$2501$6...@n...neostrada
.pl...
>
>> Ale podobne ryzyko jest w PLN, jeżeli komuś wartość mieszkania
>> odjedzie w dół o np. 30%. Albo dołozy ze swoich albo jest przywiązany
>> do mieszkania jak chłop do roli.
>
> Tyle że takie zjawisko (nagły zjazd wartości w PLN o 30% na skutek
> zdarzeń, których nie obejmowałoby standardowe ubezpieczenie wymagane
> przez banki) jest skrajnie nieprawdopodobne w porównaniu do możliwości
> zmian kursowych, czyż nie?

Czy ja wiem? Mi mieszkanie zjechało o 30% w roku 2008, czuję się
uwięziony. Daleko od skrajnego nieprawdopodobieństwa.

>
> Ja tu nie tyle miałem na myśli brak możliwości refinansowania się czy
> trudność znalezienia ciołka chętnego do ewentualnego kupienia
> nieruchomości z wpisaną hipoteką przekraczającą jej wartość, a bardziej
> to, że przyszłe raty kredytobiorcy frankowego są niekorzystnie dla niego
> zdeterminowane, a to bezwartościowe kryterium tego nie uwzględnia.

Zaraz, coś mieszasz. Przecież to kryterium mówi właśnie o ratach. Więc
albo "raty i tak będą niższe niż dla PLN" i wtedy nie można mówić o tym
że przyszłe raty bedą niekorzystne, albo przyszłe raty będą
niekorzystne, ale co za tym idzie - kryterium nie ma zastosowania.

p. m.