> Wypłacali z bankomatów, tak? Jednorazowo z bankomatu wypłacisz 5k.
> A sób uczestniczących jest więcej niż jedna.

Chyba tak. Jednorazowo można wypłacić ok. 4k, bo tyle da bankomat, a ile
razy wyciągnąć to już zależy od limitu dziennego wypłat. Standardem w mbanku
jest 3 na przykład, ale są banki, które umożliwiają do wysokości salda.

> Mówisz że na przestrzeni całego dajmy na to Krakowa 20 osób się
> zdecyduje wymienić 20 tyś. zł / każdy, to nie zrobią tego w około
> 2 godziny? Come on.

Oczywiście da się to zrobić teoretycznie. Można jeździć od kantoru do
kantoru i brać po 10.000$, o ile tyle kantor będzie miał od ręki. Niemniej
taka akcja może wzbudzić podejrzenia, bowiem kantory też często się
porozumiewają między sobą (ustalając kurs, podkupując walutę w razie braków
itp.). Pytanie jednak jak je potem do tej Bułgarii przetransportować. Ćwierć
miliona dolarów jakoś trzeba przewieźć. WU też odpada, bo taka suma
wzbudziłaby podejrzenia. Na rozbijanie jej po 1000$ i wysyłanie 250
przelewów (na jedną osobę?) z różnych punktów też nie bardzo jest czas.
IMHO zabezpieczeń idealnych nie ma, jednak ustawiając limit na 0 dla
transakcji zagranicznych troszkę miesza się szyki przestępcom. A samemu
bardzo nie ogranicza, bo z tych 30 mln kart na rynku jaki % był użyty
zagranicą w ciągu ostatniego roku? Założę się, że poniżej 1.