Bartol Partol <bartolpartol@gazeta.> writes:

> Użytkownik Marcin Kasperski napisał:
>>>
>>> Ech komuna.
>> Komuna??? Używasz tego określenia jako epitetu dowolnego
>> zastosowania?
>> Co ma wspólnego fakt, że inteligo jest bankiem z dostępem
>> internetowo-telefonicznym a nie oddziałowym, z ustrojem polegającym na
>> braku własności prywatnej?
>
> Chodzi o komunistyczne myslenie. To myslenie typu: po co mam sie
> wychylac, jeszcze mnie zauwaza i zwolnia lub dowala mi wiecej
> roboty. Dotyczy to wszystkich w PKO od sprzataczki do prezesa.

Iiii, tego typu myślenie to akurat nie jest specyfika komuny tylko
specyfika rozwiniętej biurokracji (by daleko nie szukać, prawa
Parkinsona powstały w państwie, który komunizmu nie oglądał
nigdy). Oczywiście w komuniźmie była rozwinięta biurokracja ale nie
jest to wyłącznie jego domena.

>
>>>Debile mogliby zakladac konta od reki i potem przysylac
>>>poczta karty. Na dobra sprawe mogliby spokojnie wydawac w oddziale od
>>>razu pierwsza karte kodow, a dosylac tylko VE. Zaoszczedziliby kupe
>>>kasy i zwiekszyli liczbe klientow.
>>
>> Te dane o zaoszczędzeniu kupy kasy i zwiększeniu liczby klientów to
>> masz czymś podparte?
>
> Gdybanie. Poza tym co rusz ktos sie tutaj pyta, czy to mozliwe.

Cóż. Jak już gdybamy, czyli dyskutujemy 'co mi się wydaje', to:

- nie sądzę by możliwość otwierania konta w oddziałach zauważalnie
wpłynęła na zwiększenie liczby klientów, inteligo jest adresowane do
ludzi którzy preferują używanie komputera i internetu - a Ci sobie
obecnie spokojnie poradzą, miłośnicy pań dysponentek otworzą
Superkonto

- można by zaoszczędzić trochę na kurierach ale nie wiem czy koszty
wewnętrzne na zapewnienie obsługi oddziałów były wyższe niż ta
oszczędność

>> Nie znam tu żadnych szczegółowych uwarunkowań ale wiele sobie
>> wyobrażam. Wiesz może np. ile kosztowałoby przeszkolenie pracowników
>> PKO by umieli otwierać konta inteligo, ile zaopatrzenie oddziałów w
>> karty kodów, ile prowizja dla oddziałów za wykonanie tej usługi, ile
>> stworzenie i wdrożenie oprogramowania które by im na to pozwalało, ile
>> przeszkolenie konsultantów call-centre do aktywowania kont założonych
>> w ten sposób, ile obsługa reklamacji związanych z niewłaściwą obsługą
>> w oddziale, itp itd... ? Ja nie wiem. Nawet jeśli wyszłoby to na plus
>> to pojawia się pytanie, czy lepiej poświęcić czas i środki akurat na
>> to, czy może na jakąś inną usługę (bo ja wiem, wolałbyś np. móc
>> zakładać konto w oddziale a nie mieć możliwości kupowania obligacji?)
>
> Nie ma co ukrywac, ze masz racje. Dopoki ktos tego nie policzy nie
> bedzie wiadomo, czy sie oplaca, czy nie. Mi sie _wydaje_, ze to sie
> oplaca. Poza tym wypychajac klientow do inteligo bank zmniejszy
> obciazenie przy okienkach (klient raz przyjdzie, zalozy konto i juz go
> nie ma w przeciwienstwie do klientow standardowych, ktorzy w kolko
> przylaza i cos chca). No tak, ale to juz rewolucja, a tego slowa
> komuchy bardzo nie lubia. :-P

Hmm, ja analizowałem z punktu widzenia inteligo traktowanego jako
wydzielony fragment. Ty zaczynasz analizować z punktu widzenia całego
PKO BP. Tu rozważania są jeszcze trudniejsze ale nawet logicznie
myśląc w opisanym kierunku ('oszczędzajmy przez mniej klientów w
oddziałach') należałoby raczej kombinować, co tu zrobić, by założyć
zauważalnej ilości aktualnych klientów dostęp przez internet a nie,
jak namawiać ludzi by zakładali inteligo a nie Superkonto. Nowi
klienci w PKO w proporcji do już posiadanych to niewielki ułamek.

Zresztą, nawet gdyby bankowi się to opłacało, to jak sobie wyobrażasz
motywowanie dysponentki, by namawiała klientów do otwierania konta w
sposób, który jej - dysponentki - pracę uczyni zbędną?