"Paweł" <d...@p...pl> writes:

> Powyżej 15000 euro obroty na koncie sygnalizowane są obsłudze banku. Czyli
> nawet jeśli Ci się uda uzbierać w odstępie czasu kwote np.30000 euro i
> złożysz dyspozycje założenia lokaty na taką kwotę zostanie ona
> zasygnalizowana obsłudze banku. Ponieważ związane to jest z przekazaniem
> środków na rachunek lokaty. Wtedy ona podejmuje decyzję czy należy
> powiadamiać urząd skarbowy. Bank ma obowiązek powiadamiać US o operacjach o
> wszelkich wątpliwych transakcjach powyżej 15000 euro. Ale najpierw poprosi
> Cię np. o przesłanie do banku jakiś zaświadczeń np. potwierdzenia spadku,
> pensji lub honorarium. Jeśli nadal będzie miał watpliwości co do transakcji
> informuje US. Co do odstępów czasowych wpłat to min. 1 miesiąc. Najlepszym
> sposobem jest utworzenie kilku kont czy to w jednym banku np. subkont i
> rozdzielenie wpłaty na poszczególne konta. Lub jeszcze bezpieczniej na
> konta w róźnych bankach. Polecam banki poza naszym krajem w ktorym to
> ochrona praw osobowych klientow pozostawia duzo do zyczenia.

Na Ksiezycu to moze i tak jest, ale na Ziemi, a zwlaszcza w Polsce - nie.

Natomiast "obsluga banku" moze byc istotnie powiadomiona - zwlaszcza
jesli lokate zakladasz kontaktujac sie z ta wlasnie "obsluga", a nie
z komputerem.

Dodatkowo bank nie ma prawa a) żądac jakichkolwiek dokumentow dotyczacych
transakcji (jesli chodzi o transakcje krajowe) b) przekazywac czegokolwiek
do jakiegokolwiek (ktorego?) urzedu skarbowego.

Jedyne co bank moze i powinien w takich sytuacjach robic to informowanie
o transakcji niejakiego GIIF (Generalnego Inspektora Informacji
Finansowej, czyli w przyblizeniu informowanie rządu, partii rzadzacej,
mafii czy jak to sobie kto nazwie)
--
Krzysztof Halasa