krzysztofsf wrote:
> Czy system takich drakonskich kar dla sporadycznych opoznien jest w tej
> chwili norma swiatowa?
> Moze przyczyna jest komputeryzacja, umozliwiajaca blyskawiczna reakcje,
> niemozliwa wczesniej przy recznej obsludze wszystkich procedur i
> dokumentacji?
>
> Co o tym myslicie? Jakies przemyslenia, wnioski, fakty z innych krajow
> dla porownania?

Przyklad z czasow mojego pobytu w USA.
Zalozylem konto w Susquehanna Bank (bo byli blisko, mieli dobra
reputacje i jakas promocje).

Prowadzenie rachunku - gratis. Wypukla karta debetowa - gratis. Dostep
elektroniczny - gratis. Dla mnie bomba.

Zanim zaznajomilem sie z offlajnowoscia amerykanskich systemow bankowych
(transakcje autoryzowane w terminalu potrafily byc zaksiegowane po
tygodniu), wdepnalem w overdraft. -2USD (dwa dolary amerykanskie na
minusie) poskutkowalo oplata karna w wysokosci 40USD :) Probowalem
reklamowac, ale bank byl nieugiety - niedozwolony debet - patrz TOiP.

Pozniej w rozmowach z "rdzennymi" mieszkancami na temat zapoznienia
amerykanskiej bankowosci w porownaniu z polska :) dowiedzialem sie, ze
to dosc typowe. Standardowe uslugi tanio lub gratis, ale wszelkie
potkniecia klienta sa drogo wycenione - w ten sposob bank sobie
rekompensuje darmowosc rachunkow biezacych, oszczednosciowych i kart do
nich. Proba statystyczna niewielka, wiec ta opinia moze nie byc
miarodajna, ale brzmi IMO dosc sensownie.

Wieslaw