temat nie do końca bankowy, ale dość pokrewny, bo finansowy:

Nie czytałem jeszcze statutu, ale wydawało mi się,
że f.parasolowy składa się w 100% z j.u. "zwykłego" funduszu.
Czyli ich wyniki powinny być takie same, ale jednak tak nie jest.

Oto przykład funduszy AIG

Stopy zwrotu:
AIG FSW 0,30% za 7 dni i 3,57% za 1 miesiąc
AIG subf. 0,66% - 7 dni i 3,40% za 1 miesiąc

Czy ktoś ma pomysł dlaczego tak jest?

pozdr.
RobertS

do góry

RobertS <b...@p...pl> wrote:
> temat nie do końca bankowy, ale dość pokrewny, bo finansowy:
>
> Nie czytałem jeszcze statutu, ale wydawało mi się,
> że f.parasolowy składa się w 100% z j.u. "zwykłego" funduszu.
> Czyli ich wyniki powinny być takie same, ale jednak tak nie jest.
>
> Oto przykład funduszy AIG
>
> Stopy zwrotu:
> AIG FSW 0,30% za 7 dni i 3,57% za 1 miesiąc
> AIG subf. 0,66% - 7 dni i 3,40% za 1 miesiąc
>
> Czy ktoś ma pomysł dlaczego tak jest?

czy aby w parasolowym AIG nie ma większej opłaty za zarządzanie ?
(głowy nie dam, ale coś mi się tak kojarzy)

no i poślizg w inwestowaniu - trzeba by to sprawdzić w dłuższym okresie
czasu bo tu może mieć wpływ jednodniowy poślizg w wycenach

pozdrawiam

--
Bohdan 'Nexus' Horst

do góry

RobertS napisał(a):
> temat nie do końca bankowy, ale dość pokrewny, bo finansowy:
>
> Nie czytałem jeszcze statutu, ale wydawało mi się,
> że f.parasolowy składa się w 100% z j.u. "zwykłego" funduszu.
> Czyli ich wyniki powinny być takie same, ale jednak tak nie jest.
>
> Oto przykład funduszy AIG
>
> Stopy zwrotu:
> AIG FSW 0,30% za 7 dni i 3,57% za 1 miesiąc
> AIG subf. 0,66% - 7 dni i 3,40% za 1 miesiąc
>
> Czy ktoś ma pomysł dlaczego tak jest?

Bo AIG parasol oddaje gielde dzien pozniej gdyz zawiera 100% j.u AIG
funduszu wlasciwego

do góry

Bohdan 'Nexus' Horst napisał(a):
> RobertS <b...@p...pl> wrote:
>> temat nie do końca bankowy, ale dość pokrewny, bo finansowy:
>>
>> Nie czytałem jeszcze statutu, ale wydawało mi się,
>> że f.parasolowy składa się w 100% z j.u. "zwykłego" funduszu.
>> Czyli ich wyniki powinny być takie same, ale jednak tak nie jest.
>>
>> Oto przykład funduszy AIG
>>
>> Stopy zwrotu:
>> AIG FSW 0,30% za 7 dni i 3,57% za 1 miesiąc
>> AIG subf. 0,66% - 7 dni i 3,40% za 1 miesiąc
>>
>> Czy ktoś ma pomysł dlaczego tak jest?
>
> czy aby w parasolowym AIG nie ma większej opłaty za zarządzanie ?
> (głowy nie dam, ale coś mi się tak kojarzy)

W subfuduszach jest 0% za zarzadzanie
gdyz zawieraja modelowo 100% jednostek uczestnictwa funduszy
nieparasolowych. A co za tym idzie ich wycena idzie dzien pozniej niz
wycena instrumentu wlasciwego,.

>

do góry

Jan Strybyszewski <g...@o...pl> wrote:
> Bohdan 'Nexus' Horst napisał(a):
>>
>> czy aby w parasolowym AIG nie ma większej opłaty za zarządzanie ?
>> (głowy nie dam, ale coś mi się tak kojarzy)
>
> W subfuduszach jest 0% za zarzadzanie
> gdyz zawieraja modelowo 100% jednostek uczestnictwa funduszy
> nieparasolowych. A co za tym idzie ich wycena idzie dzien pozniej niz
> wycena instrumentu wlasciwego,.

faktycznie, przepraszam :) nie wiem, skąd mi się to wzięło..

pozdrawiam

--
Bohdan 'Nexus' Horst

do góry

Bohdan 'Nexus' Horst napisał(a):
> Jan Strybyszewski <g...@o...pl> wrote:
>> Bohdan 'Nexus' Horst napisał(a):
>>> czy aby w parasolowym AIG nie ma większej opłaty za zarządzanie ?
>>> (głowy nie dam, ale coś mi się tak kojarzy)
>> W subfuduszach jest 0% za zarzadzanie
>> gdyz zawieraja modelowo 100% jednostek uczestnictwa funduszy
>> nieparasolowych. A co za tym idzie ich wycena idzie dzien pozniej niz
>> wycena instrumentu wlasciwego,.
>
> faktycznie, przepraszam :) nie wiem, skąd mi się to wzięło..

Przy czym to co napisalem dotyczy AIG jak maja inne to roznie
>

do góry

> Bo AIG parasol oddaje gielde dzien pozniej gdyz zawiera 100% j.u AIG
> funduszu wlasciwego

czyli stopa zwrotu subfunduszu bedzie taka sama jak funduszu tylko, ze z
1-dniowym opoznieniem?
1 miesieczna subfunduszu z 26.04 bedzie taka sama jak funduszu z 25.04?

zadzwonilem na infolinie AIG i kobita mi powiedziala cos a la: "wiem
dlaczego tak jest, ale nie potrafie panu tego wytlumaczyc"...
dobre, no nie? ;-))

pozdr.
RobertS

do góry

RobertS napisał(a):
>> Bo AIG parasol oddaje gielde dzien pozniej gdyz zawiera 100% j.u AIG
>> funduszu wlasciwego
>
> czyli stopa zwrotu subfunduszu bedzie taka sama jak funduszu tylko, ze z
> 1-dniowym opoznieniem?

Nie gdyz subfundusz musi miec srodki na realizacje wyplat.
No i poprzez to ze jest parasolem ma duzo rotacje czyli
wplaty/yplaty/konwersje .

Stad wyniki sunfunbduszu beda gorsze od funduszu Akcji ale mysle ze po
ustabilizowaniu wielkosci o siakies 5% nie wiecej

> zadzwonilem na infolinie AIG i kobita mi powiedziala cos a la: "wiem
> dlaczego tak jest, ale nie potrafie panu tego wytlumaczyc"...
> dobre, no nie? ;-))

A statucie jest to opisane.

do góry

> Nie gdyz subfundusz musi miec srodki na realizacje wyplat.
> No i poprzez to ze jest parasolem ma duzo rotacje czyli
> wplaty/yplaty/konwersje .
>
> Stad wyniki sunfunbduszu beda gorsze od funduszu Akcji ale mysle ze po
> ustabilizowaniu wielkosci o siakies 5% nie wiecej

Stopy zwrotu:
AIG FSW 0,30% za 7 dni i 3,57% za 1 miesiąc
AIG subf. 0,66% - 7 dni i 3,40% za 1 miesiąc

7dni - lepszy wynik subfunduszu
30 dni - lepszy wynik zwyklego funduszu

czyli wyniki subfunduszu nie musza byc gorsze niz wyniki funduszu, sa po
prostu inne...


>> zadzwonilem na infolinie AIG i kobita mi powiedziala cos a la: "wiem
>> dlaczego tak jest, ale nie potrafie panu tego wytlumaczyc"...
>> dobre, no nie? ;-))
>
> A statucie jest to opisane.

spojrze tam jeszcze raz, bo temat mnie intryguje

poza tym napisze emila do TFI, niech mi wyjasnia, w koncu jestem ich
klientem ;-)

pozdr.
RobertS

do góry

RobertS napisał(a):
>> Nie gdyz subfundusz musi miec srodki na realizacje wyplat.
>> No i poprzez to ze jest parasolem ma duzo rotacje czyli
>> wplaty/yplaty/konwersje .
>>
>> Stad wyniki sunfunbduszu beda gorsze od funduszu Akcji ale mysle ze po
>> ustabilizowaniu wielkosci o siakies 5% nie wiecej
>
> Stopy zwrotu:
> AIG FSW 0,30% za 7 dni i 3,57% za 1 miesiąc
> AIG subf. 0,66% - 7 dni i 3,40% za 1 miesiąc
>
> 7dni - lepszy wynik subfunduszu
> 30 dni - lepszy wynik zwyklego funduszu
>
> czyli wyniki subfunduszu nie musza byc gorsze niz wyniki funduszu, sa po
> prostu inne...

musza, subfudusze sa wyceniane i odwzorowuja stan zwyklych funduszy o
jeden dzien pozniej Czyli dla porownania musisz wziasc np

Fundusz Akcji 23-27
subfundusz akcji 24-28

do góry