W dniu 2016-06-16 o 11:56, Budzik pisze:
> Użytkownik Pete n...@n...com ...
>
>>> No rzeczywiście nie rozumiem.
>>> Jeżeli pomimo franka na poziomie 4zł nadal opłaca się ten kredyt bo
>>> płaci sie nizsze raty to po przewalutowywac?
>>
>> Lepiej spłacić po 2 niż po 4. A że skok CHF jest medialny, to trzeba
>> wykorzystać pretekst i zarobić dodatkowo.
>>
> Wybacz ale jestem misiem o małym rozumku. :)
> Mogłbys mi to wytłumaczyc odrobine dokładniej?

Po to jest awantura, żeby ci co chcą (i mogą) spłacić wcześniej kredyt,
mogli go spłacić po kursie 2 PLN (dzięki specustawie) niż po kursie
aktualnym (4PLN).

Jest o co walczyć

>>>
>>>>> Oczywiście jak frank spadnie z powrotem do 2,5 to problem zniknie.
>>>>> Ale jaja sie zaczna jak podskoczy oprocentowanie CHF.
>>>>
>>>> A jak podskoczy WIBOR, to nie będzie jaj?
>>>>
>>> Beda ale mniejsze i innego rodzaju.
>>
>> Ja już spłacałem kredyt mieszkaniowy 17%. Uwierz mi, jaja będą o wiele
>> większe.
>>
>>> No i sznsa na reakcje po stronie kredytobiorcy.
>>>
>> Taaa, sprzedaż nieruchomości za 50% kredytu. Tak samo będzie jak teraz
>> dla CHF.
>>
> Gdyby nieruchomości spadły o połowe to możliwe ze byłoby podobnie.
> Myslisz ze taki ultra negatywny scenariusz jest realny?
>

Oczywiście. Będzie gorzej niż dla franka.
kredyt 500tys na 30 lat
oprocentowanie 4%: rata 2390
oprocentowanie 11%: rata 4760

Rata rośnie dwukrotnie przy wzroście WIBOR do 10%.

Wtedy będzie upadek.
--
Pete