Re: Przelew zagraniczny a niezgodność nazw beneficjenta

Path: news-archive.icm.edu.pl!news.icm.edu.pl!newsfeed.pionier.net.pl!news.samoylyk.n
et!aioe.org!peer03.ams4!peer.am4.highwinds-media.com!news.highwinds-media.com!n
ewsfeed.neostrada.pl!unt-exc-02.news.neostrada.pl!unt-spo-b-01.news.neostrada.p
l!news.neostrada.pl.POSTED!not-for-mail
Subject: Re: Przelew zagraniczny a niezgodność nazw beneficjenta
Newsgroups: pl.biznes.banki
References: <a...@n...neostrada.pl>
From: Robert Tomasik <r...@g...pl>
Date: Sat, 16 May 2020 14:39:57 +0200
User-Agent: Mozilla/5.0 (Windows NT 10.0; WOW64; rv:68.0) Gecko/20100101
Thunderbird/68.8.0
MIME-Version: 1.0
In-Reply-To: <a...@n...neostrada.pl>
Content-Type: text/plain; charset=utf-8
Content-Language: pl
Content-Transfer-Encoding: 8bit
Lines: 21
Message-ID: <5ebfdf1e$0$31100$65785112@news.neostrada.pl>
Organization: Telekomunikacja Polska
NNTP-Posting-Host: 95.41.114.123
X-Trace: 1589632798 unt-rea-b-01.news.neostrada.pl 31100 95.41.114.123:55549
X-Complaints-To: a...@n...neostrada.pl
X-Received-Bytes: 2051
X-Received-Body-CRC: 2029383577
Xref: news-archive.icm.edu.pl pl.biznes.banki:651280
[ ukryj nagłówki ]
W dniu 16.05.2020 o 13:11, Marek pisze:
> Pytanie bankowe: czy weryfikacja nazwy beneficjenta to standard w
> międzynarodowych przelewach (bo od jakiegoś czasu lokalnie u nas nie)?

Prawo zobowiązuje bank do sprawdzania zgodności beneficjenta z
przelewem. Tylko w praktyce to jest trochę trudne, bo ludzie różnie
wpisują te nazwy. Dla komputera: Jan KOWALSKI, Jan Kowalski, Jan
Kowalski, JAN KOWALSKI, KOWALSKI Jan, Kowalski Jan - to zupełnie inne
osoby. Sposobów wpisania adresu czy nazwy firmy też jest masa. Były
próby sprawdzania tego automatycznie, ale kończą się odrzuceniem 99%
przelewów.

Natomiast jeśli bank dostanie informację, że na danym rachunku dzieje
się coś złego - i tu zachęcam do ich wysyłania w razie podejrzeń - to
"podgląda" sobie przelewy i analizuje. Przynajmniej w Polsce. Jak to sie
dzieje za granicą, to już mi trudno powiedzieć, ale Konwencja o
przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy jest międzynarodowa i
większość krajów ją podpisało, więc tak to mniej więcej powinno działać.

--
Robert Tomasik