Michal wrote:
> witek pisze:
>> Michal wrote:
>>> witek pisze:
>>>>
>>>> Napisałem, żeby nie używać na co dzien kart debetowych tylko kredytowe,
>>>
>>> Lub odpowiednio te debetowe limitować.
>>
>> skuteczne przy wypłacie gotówki, mało skuteczne przy innych fraudach.
>
> A jakie jeszcze fraudy grozą "elektronic use only" karcie debetowej
> (takie, których nie moglibyśmy skutecznie reklamować, czyli potwierdzone
> PINem)?
>
>> Bank i tak ci zablokuje kase niezależnie od limitu. Po za tam
>> autoryzacji może nie być w ogóle.
>
> O ile tylko jest autoryzacja, to bank nie wyrazi zgody na taką powyżej
> limitu. Nie wyobrażam sobie scenariusza "bez autoryzacji" na płaskiej
> karcie debetowej "elekctronic only", inna sprawa, że nie tylko takie są.

No właśnie. nie tylko takie są.
Autoryzajca może być na złotówkę obciążenie na 10 tyś.


>
> A nawet jak mamy wypukłą debetową to i tak wypukłość do fraudu
> omawianego tutaj- czyli zczynany pasek przy skimminigu w bankomacie- ma
> się nijak.
>
>>> Poza tym mądra kredytówka pyta o PIN tylko w przypadku transakcji z
>>> użyciem chipa a do paska prosi o podpis (tak robi np KK Citibanku).
>>
>>
>> Mądra kredytówka w ogóle nie ma wygenerowanego pinu.
>
> Kijem wisły nie zawrócisz jak dobrze Ci zapewne wiadomo. A ja naprawdę
> uważam za bezpieczneijsze transakcje chip + PIN niż podpis. Tyle, że nie
> pasek + PIN.

Po wprowadzeniu PIN nie jesteś wstanie powiedzieć czy wprowadził go
właściciel karty czy ktoś inny. Po podpisie jesteś wstanie.

Chip chroni kartę i to jest zabezpieczenie dla banków i nie mam nic
przeciwko.
Niematerialny PIN jest najsłabszym ogniwem w tym wszystkim.
Może pin + podpis?

>
>>> Drugorzędną sprawą wydaje się tutaj to kto czyją kasę traci (no poza
>>> tym, że w skrajnym przypadku trzymania całego dorobku życia na jednym
>>> RORze zostajemy bez kasy).
>>
>> No właśnie. A tacy tu najczejscie psy na bankach wieszają, ze ich
>> dorobek zycia w postaci 500 zl wlasnie szlag na okres 2 miesiecy trafił.
>
> To już nie ma zupełnie nic do rzeczy przecież, ile pieniędzy ktoś
> stracił, ile zarabia i ile oszczędza, hm? Po co takie kąśliwe uwagi?
> Jego sprawa.
To nie nic wspólnego z kąśliwością.
Po prostu ten twój skrajny przypadkem. I potem taki przychodzi i psy na
banku wiesza, że bank mu nie chce oddać całośc jego kasy, a on bez
pieniedzy na chleb został.


>
>>> Gruba przesada. Bankomat ma w założeniu _bezpiecznie_ zapewniać
>>> dostęp do gotówki i ich gęsta sieć jest nam na rękę- chociażby po to,
>>> żeby uniknąć _znacznie_ bardziej prawdopodobnego "fraudu", czyli
>>> kradzieży/rozboju większej ilości gotówki. Korzystając z bankomatów
>>> często możesz nosić przy sobie symboliczne kwoty.
>>
>> Ależ noś przy sobie symboliczne kwoty. Tylko czy koniecznie za kazdy
>> razem trzeba wypłacać symboliczną kwotę?
>
> Oczywiście, że nie za każdym razem ale jakie to ma znaczenie, z którego
> bankomatu to zrobisz? Ryzyko skimmingu jest przecież takie samo przy
> wypłacie 50 czy 5000zł.
>
To nie kwota jest istotna tylko miejsce skąd wypłacasz. Jak robisz to w
przygodnych bankomatach i często to ryzyko natkniecia się na lewy
bankomat jest znacznie większe niz wypłaty z jednego znanego sobie
bankomatu. Różnice w jego wyglądzie łatwo wówczas wychwycić.

Średnio na jeża wiem ile kasy jest mi w miesiacu potrzebne gotówką i
zwykle są to drobne. Raz na miesiac, dwa miesiace ide sobie do oddziału
i biorę sobie pliczek 20-zlotówek. Nie musze potem latach z jęzorem i
szukać bankomatu gdzies po drodze.