RobertS pisze:
>> Uśrednianie ceny nabycia zamiast jednorazowej wpłaty to często polecany
>> model realizacji planu inwestycyjnego, ale czy to model efektywny, czy to
>> się naprawdę opłaca? Przed czym uśrednienia może chronić, a przed czym
>> nie i wreszcie o jakich pieniądzach i ryzyku mówimy. Dziś pobawimy się
>> cyferkami.
>>
>
> przydałby się przykład liczbowy, jakoś suche % do mnie nie przemawiają....
> proponuję dwa przypadki:
>
> 1. wpłacamy do funduszu (może być nawet unikorona akcje) 1.10.1999 r. 53.000
> zł (od 1.10.1999 do 1.08.2008 mamy 106 miesięcy) = 500 zł x106 m-cy
> 2. wpłacamy do ww. funduszu 500 zl w każdym miesiącu od 1.10.1999 r. do
> 1.08.2008 czyli łącznie 53.000 zł

Nikt nie bedzie 10 lat usrednial. To raczej chodzilo o porownanie masz

60 tys i czy wplacic NARAZ czy np w 6 ratach co miesiac po 10 tys.

Podane procenty to roznica w liczbie nabytych jednostek

I tak wplacajac pierwsza wplate 2001-10-01 odrazu 60 tys kupilbys sobie
1236,34865 jednostek funduszu, gdyby jednak wplacal po 10 tys
miesiecznie przez 6 miesiecy od 2001-10-01 mialbys 1051,486857
jednostek uczestnictwa pomnoz sobie przez biezaca wycene

np wycena z 2008-08-01 158,78

W zakupie jednorazowym mialbys dzis 196307zł
w zakupie usrednionym 166955zł








>
> i jakimi aktywami dysponujemy 04.08.2008 r. po wpłatach w 1 i 2 przypadku?
>
> dodam jeszcze, że aby wpłacić jednorazowo do FI (założone) 53.000 zł to
> trzeba je najpierw mieć, dla niektórych jest to całkiem spora kwota...nawet
> gdyby było to 21.200 zł (106 x 200zł) czyli wpłaty miesięcznie po 200 zł
>
> poza tym możnaby zrobić podobne symulacje dla innych rodzajów funduszy np.
> zrównoważonych lub stabilnego wzrostu chociaż oczywiście wybór akcyjnego
> (przy takim horyzoncie czasowym) był jak najbardziej trafny ;-)
>


--
Portal edukacyjny o inwestowaniu - http://www.inwestowanie.org.pl/