Często pojawiają się pytania o Fundusze Inwestycyjne a zupełnie nikt nie
pyta o produkt oferowany przez kilka Towarzystw Ubezpieczeniowych -
inwestycyjne indywidualne ubezpieczenia na życie z FI i składką jednorazową

Nie znalazłem do tej pory czasu aby dokładniej policzyć, ale produkt wydaje
się interesującą alternatywą dla zainteresowanych FI, jeżeli inwestycja ma
być długoterminowa.
Dlaczego ?
- możliwość konwersji pomiędzy FI bez opłat (ograniczona), płatna
(nieograniczona) - bez naliczenia podatku belkowego - płaci się go dopiero
na końcu !!!! (w przeciwieństwie do otwartych TFI).
- wypłacone świadczenia nie są obciążone podatkiem spadkowym
- brak ograniczeń wiekowych, zdrowotnych etc.
- możliwość dodatkowych wpłat wg. uznania
- możliwość wypłaty części zgromadzonego kapitału w trakcie trwania umowy

Niestety ubezpieczeniowe FI nie są w prosty sposób dostępne do porównań a i
opłaty za nabycie nie należą do najniższych w porównaniu z otwartymi FI.
Te jednak nie gwarantują:
- konwersji bez utraty kapitału zysków
- braku podatku spadkowego

Oczywiście należy pamiętać o prawie zupełnym braku funkcji ochronnej takiego
ubezpieczenia 'na życie'.
Jednak alokacja składki może być nieomal 100%, własny wpływ na inwestycje
znaczny, a udział tajemniczych i tajnych 'premii nadzwyczajnych' zerowy...

Czy ktoś może przyglądał się takim ubezpieczeniom bliżej ?

TomekD