Budzik <b...@p...o.n.e.t.pl.nie.spam.oj> writes:

> Użytkownik Krzysztof Halasa k...@p...waw.pl ...
>
>>> Nie chodzi o to co zapisali w umowie tylko jak wygladał proces
>>> sprzedazy. Jeżeli bank wie, ze proponuje klientom ryzykowny produkt i
>>> ten produkt proponuje zwykłemu kowalskiemu to powinien z wielu
>>> powodów wytłumaczyc, co tak naprawde sprzedaje.
>>
>> Tzn. że kurs może także rosnąć, nie tylko spadać?
>>
> Raczej ze zamiast raz rosnac a raz spadac (co sugerowały banki) to moze
> tylko rosnac i to w takim tempie.
> Można przeciez bło pokazac na przykładach, ze takie sytuacje nie sa ani
> niczym nadzwyczajnym, ani niczym niespotykanym, zwłaszcza w okresie 25-30
> lat...
A dlaczego te osoby NIE SPRAWDZIŁY same czy przy pomocy znajomych? Sam
mówiłeś, że byłeś na spotkaniach w paru bankach i wszędzie było to
samo. Ktoś miał czas na łażenie do banku, a nie miał czasu na
sprawdzenie kursów/wahań historycznych? Nie miał czasu żeby się
zastanowić/zapytać "czemu ten kredyt taki tani"?

Ja też łaziłem po bankach i też mogę potwierdzić, że parcie na CHF było
duże. Ale jakoś mogłem znaleźć np. to
http://mekk.waw.pl/mk/mieszkanie/kredyt/waluta
polecam zwłaszcza:

"Po wprowadzeniu nowej złotówki dolar kosztował złotówkę, 10 lat później
osiągnął 4 złote, był też moment gdy cena dolara w ciągu kilku dni
wzrosła z 3 do 4 złotych"

MZ wtedy (okolice 2006) wszyscy byli zaczadzeni (te artykuły o tym jak
ceny mieszkań za chwilę będa madryckie[1]) i mało komu się to nie
udzieliło.
Podkreślam wszyscy. Klienci też. I o ile można bankom zarzucić
nieuczciwą reklamę, to klienci też powinni się walnąć w piersi.


KJ
[1] może zresztą teraz są ;)

--
http://stopstopnop.pl/stop_stopnop.pl_o_nas.html
You have a tendency to feel you are superior to most computers.