Chris94 wrote:
> Dnia Thu, 19 Nov 2015 00:06:51 -0600, witek napisał(a):
>
>>> Czytam ten cały wątek i widzę, że intuicja mnie nie myliła, nakazując mi
>>> omijanie kart kredytowych wielkim łukiem.
>>>
>>
>> zapewne uzywasz debetowej i to jeszcze z PIN.
>
> Tak.
>
>> no to powodzenia
>
> Wielokrotnie nas tutaj przekonywałeś, że karta kredytowa jest lepszym i
> bezpieczniejszym rozwiązaniem niż debetowa, bo w razie niesłusznego
> obciążenia wystarczy jeden telefon do banku, a w razie fraudu na karcie,
> to bank rzekomo miał tracić.
> Jak wygląda rzeczywistość, to właśnie mieliśmy okazję się przekonać.
>

1. w zadnym miejscu nie bylo fraudu. Byla zgoda na rekurencyjne
obciążanie karty, które można w każdej chwili wycofać. No ale po co
skoro można się kłócić.

2. Nigdy nie tłumaczyłem, że przy karcie kredytowej jeden telefon i po
sprawie. Tłumaczyłem że
a) należy tak dobierać karty, żeby jeden telefon i było po sprawie
b) jak już mają komuś zablokować pieniądze na czas wyjaśniania sprawy
to wolę, żeby to były pieniądze bankowe niż moje.

3. Jak już mam odowdnić, że to nie ja , to wolę udowadniać, że to nie
mój podpis co sie da zrobić niż to , że te 4 cyferki to nie ja wpisałem.



Kartę debetową da się równie dobrze obciążyć rekurencyjnie jak i
kredytową. Więc różnicy pod tym względem nie ma żadnej.

Ale przekonasz się po pierwszym razie.


Chip ma jedynie tą zaletę na paskiem magnetycznym, że nie da się go
skopiować. Ale to jest argument dla banku. Mnie to nie interesuje jak
bank dba o swoje interesy i jakie narzędzie zdecyduje się mi udostępnić,
żeby móc na tym zarabiać.