Użytkownik J.F. j...@p...onet.pl ...

>>>>Załóżmy ze wiedziały. Trudno mi to zweryfikowac w skali populacji
>>>>bo nie
>>>>znam wielu osób z kredytem CHF a te ktore znam - nie wiedziały a
>>>>przynajmniej nie rozumiały go w pelnym zakresie.
>>
>>> Nie rozumialy, ze dlatego sie nazywa "w CHF", ze kwota splaty
>>> zalezy
>>> od kursu CHF, czy nie rozumialy jak to sie stalo, ze kurs nagle
>>> skoczyl dwukrotnie ?
>>
>>Nie rozumiały, ze kurs moze skoczyc nagle, ze wtedy nieruchomosc
>>stanie sie
>>niesprzedawalna,
>
> Ale to tylko pol prawdy.
> Po spadku cen nieruchomosci to samo mogloby ich zaskoczyc na kredycie
> zlotowkowym.
> Ci, co brali kredyt na 110 czy 120% wartosci, tez
>
Nie widze tego niebezpieczenstwa spadku cen mieszkan o połowe (zwłaszcza
tych kupowanych za rozsadne pieniadze dla normalnych ludzi a nie hiper
wypasionych apartamentów)

>>ale przede wszystkim nie rozumiały tego, ze opowiesci
>>ktore wysnuwali, wydawałoby sie specjalisci w temacie, czyli banki,
>>ze
>>frank stabilny, ze nic złego nie moze sie stac, ze nagle maja wieksza
>>zdolnosc kredytowa to były tylko kłamstwa majace na celu złapanie
>>klienta.
>
> No coz, skoro tego nie rozumieli, to trzeba bylo nie brac, bo to
> przeciez od razu widac, ze jakies oszustwo :-)
>
Dlaczego?

> Oczywiscie jako swiadomi klienci powinni sie zastanowic co bedzie, jak
> frank skoczy np o 20% i stosownie do swoich zdolnosci dobrac kwote
> kredytu.
>
Mysle ze tak nalezało kalkulowac, skoro znający się na tym czyli bankier
zapewniał, ze tak bedzie.

> No ale skoczylo o 100% ...

I o tym tez nalezało klientów informowac a nie minimalizowac ryzyko.