Dnia Tue, 24 Mar 2009 23:14:12 +0100, Mithos napisał(a):
> Jacek Osiecki pisze:
>> Ostatnio rozglądałem się za kartą kredytową i ze smutkiem zauważyłem,
>> że już mało kto wydaje karty bez chipów - czyli wszędzie PIN...
>> Wszystkie umowy które przeglądałem stwierdzają, że za transakcje
>> wykonane z użyciem PINu odpowiada właściciel karty - czyli złodziej

> Co za różnica czy ma się chip + pin czy pasek + podpis, skoro i tak
> najłatwiej jest zrobić fraud przez internet?

Wcale nie tak najłatwiej - w internecie pozostaje znacznie więcej śladów niż
w fizycznym sklepie. Do tego, poznanie PINu do czyjejś karty kredytowej
połączone z kradzieżą karty może się wiązać z wypłatą całego limitu w
najbliższym bankomacie - dużo milsza perspektywa dla złodzieja niż bawienie
się w kupowanie różnych rzeczy przez internet.

> A jakoś są to nadal jednostkowe przypadki (przynajmniej w porównaniu do
> ilości transakcji)

Właśnie dlatego, że o ile zrobić lewą transakcję przez internet jest łatwo,
o tyle dużo trudniej wyciągnąć z tego rzeczywiste profity.

> dobre banki uwzględniają reklamację zawsze na korzyść klienta, pomimo że
> w regulaminach stoi jednak coś innego.

Nie stoi coś innego - po prostu klient nie odpowiada za transakcje których
nie przeprowadził. Ponieważ z reguły ciężko udowodnić że to on przeprowadził
te transakcje, najczęściej się kończy na automatycznym ich anulowaniu.

> Z pin'em może być zupełnie tak samo, więc nie stresowałbym się na zapas.

Z PINem jest inaczej, bo klient jest jedyną osobą która go zna. Skoro
przeprowadzono transakcję z użyciem PINu, to znaczy że dokonał jej klient
lub ktoś komu klient przekazał PIN. I d* blada...

Pozdrawiam,
--
Jacek Osiecki j...@c...pl GG:3828944
I don't want something I need. I want something I want.