Użytkownik "Budzik" napisał w wiadomości
>> To wytłumacz, w czym problem?

>Np. w tym, ze takiego kredytu nie da sie spłacic przed czasem.
>Podczas rozmów w banku te mozliwosc pokazywano wrecz jako korzysc -
>mozliwosc wczesniejszej spłaty bez dodatkowych opłat.
>Nikt sie nie zajaknał jednak, ze jak kurs CHF w ciagu jednego dnia
>gruchnie
>o 30% to stanie sie to praktycznie niemozliwe...

Alez mozna. Tylko trzeba miec odpowiednia ilosc CHF - np w spadku po
szwajcarskiej ciotce :-)
Mozna tez splacic w PLN - ale trzeba ich miec odpowiednio wiecej.

To, czego sie czepiasz, to calkiem inna sprawa - nie zawiera sie sie
krotkoterminowego kredytu walutowego !
Bo kurs moze jutro skoczyc o 30% i sie przez rok utrzymac. Czy jak
widac - przez 7 lat.

Ale banki wciskaly dlugoterminowe.

Biorac dalej pod uwage, ze klient raczej nie mial grubszej gotowki, ze
banki sie zabezpieczaja przed zbyt szybka splata roznymi karami
umownymi, ze nizsze odsetki umozliwiaja szybsza splate kapitalu, ze
nizsza rata na CHF umozliwia szybsza splate kapitalu na dopoki kurs
nie skoczy (o ile bank to dopuszcza) to wcale nie jest takie pewne,
czy zlotowkowy wyjdzie lepiej.

I ciagle zly przyklad dobierasz - 30% to jest zmiana, z ktora klient
powinien sie liczyc.
W koncu doswiadczenie mu podpowiada, ze kursy sie zmieniaja. I
powinien sie z tym liczyc.
Problem jest, ze skoczyl o 100% (tez nie calkiem).

Mieszkanie po takim skoku bedzie niesprzedawalne przez pewien czas.
O - to jest ryzyko. W przypadku, gdy dostaniesz lepsza propozycje
pracy gdzies dalej.
Ale to samo grozi w PLN, gdy ceny nieruchomosci spadna !
Czy jesli wziales kredyt na 110% wartosci.

J.